Verbindliche Standards im Bereich Anti-Geldwäsche und Terrorismusbekämpfung
Wir bekennen uns zu den höchsten Standards in der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, gemäß unserer Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AML). Um jegliche illegale Aktivitäten zu unterbinden, implementieren wir rigorose Maßnahmen und sind verpflichtet, verdächtige Aktivitäten den zuständigen Behörden zu melden. Dies umfasst das Einfrieren von Geldern, die mit illegalen Handlungen oder der Finanzierung von Terrorismus in Verbindung stehen könnten, und das Ergreifen entsprechender Maßnahmen gemäß unseren AML-Vorgaben.
Definition von Geldwäsche:
- Verbergen oder Verschleiern der wahren Herkunft, des Standorts, der Nutzung, des Besitzes oder der Eigentumsrechte von Vermögenswerten, die aus illegalen Quellen stammen.
- Die Umwandlung, Übertragung, der Erwerb, Besitz oder die Nutzung von Vermögenswerten aus kriminellen Tätigkeiten, um deren unrechtmäßige Herkunft zu verschleiern.
- Beteiligung an Geschäften, die Vermögenswerte aus kriminellen Handlungen in einem anderen Land betreffen.
Um das Einsickern von kriminellen Geldern in die Wirtschaft zu verhindern, haben verschiedene Nationen Gesetze und Richtlinien gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erlassen.
Interne Kontrollmaßnahmen und Richtlinien:
Wir führen strenge interne Richtlinien und Verfahren durch, ergänzt durch gezielte Maßnahmen, um die internationalen Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu unterstützen.
Zustimmung bei Kontoeröffnung:
- Die Einhaltung aller relevanten Gesetze und Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich unserer AML-Richtlinie.
- Die Bestätigung, dass die eingezahlten Mittel nach bestem Wissen und Gewissen nicht aus illegalen Aktivitäten stammen.
- Die Bereitstellung aller erforderlichen Informationen auf Anfrage gemäß den gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen zur Prävention von Geldwäsche.
Identitätsprüfungsmaßnahmen:
- Sammlung und Speicherung von Identitätsdokumenten der Benutzer, wie Pässe oder andere amtliche Dokumente, und Überwachung von Änderungen in Benutzerkonten.
- Beobachtung und Überwachung verdächtiger Aktivitäten und Transaktionen auf Benutzerkonten.
- Das Recht, Benutzerkonten zu sperren, falls der Verdacht besteht, dass diese in Verbindung mit Geldwäsche oder kriminellen Tätigkeiten stehen, ohne den Benutzer über den Verdacht oder die Meldung dieser Aktivitäten an die Behörden zu informieren.
Anfängliche und fortlaufende Überprüfung der Benutzeridentität basierend auf deren Risikoniveau:
- Minimale Informationen werden angefordert, um Ihre Identität zu bestätigen.
- Alle Daten, Dokumente, verwendeten Verifizierungsmethoden und deren Ergebnisse werden dokumentiert und aufbewahrt.
- Abgleich der persönlichen Daten mit Listen von Personen, die des Terrorismus verdächtigt werden, von autorisierten staatlichen und unabhängigen Einrichtungen. Zu den Identifikationsdaten gehören vollständiger Name, Geburtsdatum, Wohn- oder registrierte Adresse und Quellen der Geldmittel.
Für die Überprüfung und Bestätigung der Authentizität der bereitgestellten Informationen kann die Notwendigkeit bestehen:
- Einen offiziellen Identitätsnachweis wie einen Reisepass oder Personalausweis vorzulegen, der Name, Geburtsdatum und Foto des Inhabers zeigt und von staatlichen Behörden ausgestellt wurde.
- Ein kürzlich ausgestelltes Dokument, das die Adresse des Benutzers bestätigt, wie eine Rechnung oder ähnliches, vorzulegen.
- Bei Bedarf können zusätzliche Informationen und Dokumente angefordert werden. Manchmal sind auch beglaubigte Kopien erforderlich.
