Anti-Para Aklama ve Terörle Mücadelede Zorunlu Standartlar
Para aklama ve terörizm finansmanı önleme konusunda en yüksek standartlara bağlıyız, kendi Anti-Para Aklama Politikamıza (AML) göre hareket ediyoruz. Her türlü yasadışı faaliyeti engellemek için katı önlemler uyguluyor ve şüpheli faaliyetleri yetkili makamlara bildirme yükümlülüğümüz bulunmaktadır. Bu, yasadışı eylemlerle veya terörizmin finansmanıyla bağlantılı olabilecek fonların dondurulmasını ve AML yönergelerimize göre gerekli adımların atılmasını kapsar.
Para Aklama Tanımı:
- Yasadışı kaynaklardan elde edilen varlıkların gerçek kökenini, yerini, kullanımını, sahipliğini veya mülkiyet haklarını gizlemek veya saklamak.
- Kriminal faaliyetler sonucu elde edilen varlıkların dönüştürülmesi, aktarılması, satın alınması, sahiplenilmesi veya kullanılması, bu varlıkların yasadışı kökenini gizlemek amacıyla.
- Kriminal faaliyetlerden elde edilen varlıklarla ilgili yurtdışındaki işlemlere katılmak.
Kriminal paraların ekonomiye sızmasını önlemek için çeşitli ülkeler para aklama ve terörizm finansmanına karşı yasalar ve yönetmelikler çıkarmıştır.
İç Kontrol Önlemleri ve Politikalar:
Para aklama ve terörizm finansmanı ile mücadelede uluslararası çabaları desteklemek için tasarlanmış katı iç politika ve prosedürleri yürütüyoruz.
Hesap Açılışında Onay:
- Para aklama ve terör finansmanını önleme ile ilgili tüm ilgili yasalar ve yönetmeliklere uyma, AML politikamız dahil.
- Yatırılan fonların, bilgimiz dahilinde yasadışı faaliyetlerden gelmediğinin teyidi.
- Para aklama önleme yasaları ve yönetmelikleri çerçevesinde gerekli tüm bilgilerin talep üzerine sağlanması.
Kimlik Doğrulama Önlemleri:
- Kullanıcıların kimlik belgelerinin toplanması ve saklanması, pasaportlar veya diğer resmi belgeler gibi, ve kullanıcı hesaplarındaki değişikliklerin izlenmesi.
- Kullanıcı hesaplarındaki şüpheli faaliyetlerin ve işlemlerin gözlemlenmesi ve izlenmesi.
- Şüpheli durumlar varsa kullanıcı hesaplarının kilitlenmesi hakkı, kullanıcıya bu şüphe veya bu faaliyetlerin yetkililere bildirildiği konusunda bilgi verilmeden.
Kullanıcı kimliğinin başlangıçta ve sürekli olarak, risk düzeylerine göre doğrulanması:
- Kimliğinizi doğrulamak için minimum bilgi talep edilmesi.
- Tüm veriler, belgeler, kullanılan doğrulama yöntemleri ve sonuçlarının kaydedilmesi ve saklanması.
- Terörizm şüphelileri listeleriyle kişisel verilerin karşılaştırılması, yetkili devlet ve bağımsız kurumlar tarafından. Kişisel veriler arasında tam isim, doğum tarihi, yaşadığı veya kayıtlı adresi ve para kaynakları bulunur.
Bilgilerin doğruluğunu doğrulamak ve onaylamak için gereklilikler:
- Kimlik doğrulaması için resmi bir kimlik belgesi, örneğin pasaport veya kimlik kartı sunulması; bu, sahibinin adını, doğum tarihini ve fotoğrafını gösterir ve devlet tarafından verilmiştir.
- Kullanıcının adresini onaylayan yakın tarihli bir belge sunulması, örneğin bir fatura veya benzeri.
- Gerektiğinde ek bilgi ve belgeler talep edilebilir. Bazen noter onaylı kopyalar da istenebilir.